투자/자산관리

퇴직연금 DC형 자산배분 전략 4가지를 10년 복리 시뮬레이션으로 비교합니다. 원리금보장형부터 TDF까지, 전략별 적립금 차이와 나에게 맞는 선택 기준을 분석합니다.

배당 ETF와 월배당 리츠의 현금흐름 구조 차이를 분석합니다. 배당 원천, 지급 빈도, 세금, 금리 민감도까지 비교해 투자 목적별 최적 선택 기준을 제시합니다.

배당 ETF와 채권 ETF의 비중별 백테스트 결과를 분석합니다. 변동성·수익률·샤프 비율 데이터를 비교해 투자 성향에 맞는 최적의 포트폴리오 비중 배분 전략을 찾아보세요.

ISA 만기 후 연금계좌 이전 시 추가 세액공제 300만 원의 구조와 소득 구간별 실질 절세 금액을 시뮬레이션으로 비교 분석합니다. 이전 판단 기준까지 한번에 정리했습니다.

ISA 만기 후 연금전환 시 추가 세액공제 최대 300만 원 혜택과 주의사항을 구체적 시뮬레이션 수치로 비교 분석합니다. 전환 시기, 최적 금액, 숨은 리스크까지 한 번에 정리했습니다.

배당주와 배당 ETF의 세후 실수령액을 과세 구간별로 시뮬레이션합니다. 금융소득 수준에 따라 어떤 선택이 유리한지, 절세 계좌 활용 전략까지 한눈에 확인하세요.

연말이 다가오면 해외주식 투자자들 사이에서 갑자기 분주해지는 움직임이 있습니다. 바로 ‘손익통산’을 활용한 절세 작업입니다. 수익이 난 종목은 기쁘지만, 곧이어 떠오르는 생각은 ‘세금을 얼마나 내야 하지?’라는 걱정이죠. 저도 처음 해외주식을 시작했을 때 애플 주식에서 500만원 수익을 실현하고 기뻐했다가, 이듬해 5월 양도소득세 고지서를 받고 당황했던 기억이 있습니다. 그때 알았더라면 손실 난 종목을 함께 정리해서 세금을 크게 줄일 … 더 읽기

“DC형 퇴직연금 계좌에 돈은 쌓이는데, 그냥 예금에 넣어두면 되는 거 아닌가요?” 상담을 하다 보면 이런 질문을 정말 많이 받습니다. 사실 저도 처음 퇴직연금 업무를 시작했을 때는 비슷한 생각이었습니다. 원금만 지키면 된다고요. 하지만 실제로 20년, 30년 장기 시뮬레이션을 돌려보고 나서 생각이 완전히 바뀌었습니다. 같은 월급을 받아도 자산배분 전략에 따라 퇴직 시점 수령액이 1.5배에서 최대 2배 이상 … 더 읽기

매달 들어오는 현금흐름, 리츠와 실물 중 어떤 게 나을까요? “월 100만 원 정도 꾸준히 들어오는 수익을 만들고 싶은데, 리츠를 사야 할까요, 아니면 소형 아파트를 사서 월세를 놓아야 할까요?” 투자 상담을 하다 보면 가장 많이 받는 질문 중 하나입니다. 저도 처음에는 단순히 ‘수익률’만 비교하면 답이 나올 줄 알았습니다. 배당률 5%인 리츠와 연 4% 수익률인 실물 부동산, … 더 읽기

ISA 만기가 다가오면서 머릿속이 복잡해지셨나요? ‘그냥 해지하면 되는 거 아닌가?’ 싶다가도, ‘연금계좌로 이전하면 세금 혜택이 있다던데…’ 하는 이야기에 검색창을 두드리게 되셨을 겁니다. 저도 처음 ISA 만기를 맞았을 때 똑같았습니다. 3년간 모은 2,400만원을 어떻게 처리해야 최적인지 몰라서 은행 창구, 증권사 상담, 인터넷 검색을 반복했죠. 결론부터 말씀드리면, 연금계좌 이전 전략을 제대로 활용하면 수백만원의 세금을 합법적으로 절약할 수 … 더 읽기